15,5 mln zł wyłudzone pod przykrywką „pomocy finansowej” — jak działał ten schemat?

Jak działał mechanizm oszustwa

Na pierwszy rzut oka wyglądało to legalnie. Mężczyźni w wieku od 35 do 40 lat prowadzili sieć punktów doradztwa finansowego i reklamowali usługi jako pomoc w oddłużaniu. Ogłoszenia i ulotki obiecywały „czysty BIK” i odbudowę zdolności kredytowej. Klienci byli zachęcani do zapłacenia wysokiej opłaty oraz do „przyprowadzenia osoby wspomagającej” — kogoś z dobrą historią kredytową, kto formalnie miał wziąć na siebie kredyt.

W praktyce klienci podpisywali stosy dokumentów. Potem część środków trafiała do tzw. funduszu zabezpieczającego, z którego przez krótki czas opłacano raty, by uśpić czujność ofiar. Gdy oszuści przestawali płacić, długi rosły gwałtownie. Odpowiedzialność prawna i finansowa spadała albo na poszkodowanych, albo na niczego niepodejrzewających „wspomagających”.

Śledztwo i zabezpieczenia majątkowe

Funkcjonariusze z Wydziału do Walki z Przestępczością Gospodarczą KWP w Katowicach zakończyli śledztwo wobec tej grupy. W toku działań zabezpieczono udziały członków grupy w nieruchomościach o wartości blisko 1 miliona złotych na poczet przyszłych kar.

Pięciu podejrzanym przedstawiono zarzuty m.in. udziału w zorganizowanej grupie przestępczej oraz uczynienia z oszustwa stałego źródła dochodu. Grozi im do 12 lat więzienia.

Skala przestępstwa i konsekwencje dla ofiar

Skala oszustwa jest konkretna i mierzalna. Mowa o setkach poszkodowanych, setkach podpisanych umów i milionowych stratach. Ofiary to przede wszystkim osoby zadłużone i wykluczone z tradycyjnego rynku kredytowego.

Sprawa pokazuje, jak niebezpieczne bywają „usługi” obiecujące szybkie rozwiązanie problemów finansowych. Apel policji jest jasny: ostrożność i weryfikacja ofert. Procedury i dokumenty należy konsultować ze sprawdzonymi instytucjami, zanim odda się pieniądze lub podpisze umowę.