Afera finansowa: oszuści zgarnięli ponad 15 mln zł od setek klientów

Metoda działania: fałszywe biura i obietnice naprawy BIK

Jak wyjaśniła mł. asp. Andżelina Rochowiak z zespołu prasowego śląskiej policji, sprawcy stworzyli sieć punktów pośrednictwa kredytowego i doradztwa finansowego reklamowanych jako „oddłużeniowa”. Rozprowadzali ulotki i ogłoszenia, kierując ofertę głównie do osób zadłużonych i obciążonych negatywnymi wpisami w Biurze Informacji Kredytowej (BIK), którym banki odmawiały finansowania.

Na spotkaniach doradcy obiecywali możliwość uzyskania kredytu mimo złej historii. Twierdzili, że potrafią „usunąć złe wpisy” w BIK i „odbudować zdolność kredytową”, a jednocześnie żądali wysokich opłat za swoje usługi.

Schemat wyłudzeń i skutki dla ofiar

W rzeczywistości klienci podpisywali wiele wniosków kredytowych, często nieświadomi treści dokumentów. Sprawcy wymagali też przyprowadzenia tzw. osoby wspomagającej — kogoś z dobrą historią kredytową, kto formalnie zaciągał kredyt.

Z uzyskanych środków tworzono tzw. fundusz zabezpieczający, którym przez pewien czas spłacano raty. Dzięki temu oszuści ukrywali oszustwo i zyskiwali zaufanie ofiar. Po kilku miesiącach przestawali regulować zobowiązania, a długi — często ogromne — spadały na klientów lub na osoby wspomagające.

Postępowanie i zabezpieczenia

Prokurator przedstawił zarzuty pięciu osobom w wieku od 35 do 40 lat. Wobec podejrzanych zastosowano policyjny dozór, poręczenia majątkowe oraz zakaz kontaktowania się między sobą. Na ujawnionych udziałach w nieruchomościach będących własnością podejrzanych ustanowiono zabezpieczenie majątkowe o łącznej wartości blisko 1 mln zł.

Oskarżonym, którzy działali w zorganizowanej grupie przestępczej i uczynili z tego stałe źródło dochodu, grozi kara do 12 lat więzienia.

Ostrzeżenie policji i praktyczne porady

Policja przypomina, że osoby tracące zdolność kredytową powinny zachować szczególną ostrożność wobec ofert typu „szybkie kredyty bez BIK” czy „oddłużania”. Tego rodzaju ogłoszenia mogą być próbą oszustwa.

Funkcjonariusze radzą: każdy podpisany dokument należy dokładnie czytać, a w razie wątpliwości konsultować się z prawnikiem lub doradcą finansowym z zaufanej instytucji.