Nieruchomości mogą być świetnym sposobem na zarabianie pieniędzy jako inwestor. Inwestycje w nieruchomości mają nie tylko potencjał do uzyskania doskonałych długoterminowych wyników, ale także korzyści podatkowe i mogą zwiększyć dywersyfikację ogólnej strategii inwestycyjnej. Nieruchomości postawił miliony ludzi na drodze do wolności finansowej i może zrobić to samo dla Ciebie.

Istnieje jednak kilka sposobów inwestowania w nieruchomości – od prostych inwestycji w akcje po naprawianie i obracanie domami czy mieszkaniami oraz wszystko pomiędzy – i istnieją pewne duże różnice między różnymi metodami. Oto krótki przewodnik, który pomoże Ci rozpocząć drogę do zarabiania pieniędzy na nieruchomościach.

Jeśli posiadasz odpowiedni kapitał i chciałbyś zacząć zyskiwać stały dochód z nieruchomości, ale nie wiesz jak zacząć, przeczytaj artykuł Jak zostać rentierem z SOS Nieruchomości.

Kilka sposobów zarabiania pieniędzy na nieruchomościach

Oto kilka najpopularniejszych sposobów inwestowania pieniędzy w nieruchomości, a także informacje o każdej z nich.

Nieruchomości inwestycyjne (nieruchomości na wynajem)

Najbardziej oczywistym sposobem zarabiania pieniędzy na nieruchomościach jest zakup nieruchomości inwestycyjnej (lub kilku). Możesz kupić dom i wynająć go długoterminowym najemcom lub kupić wielorodzinną nieruchomość na wynajem lub mały budynek mieszkalny. Możesz rozważyć zakup mieszkania na wakacje lub nieruchomości, którą zamierzasz wynajmować krótkoterminowo. Lub możesz kupić nieruchomość komercyjną (dowolny rodzaj nieruchomości, która nie jest nieruchomością mieszkalną), taką jak budynek handlowy lub biurowy, i wydzierżawić ją najemcom, aby generować dochód z wynajmu.

Zakup nieruchomości inwestycyjnej może być świetnym sposobem na zarabianie pieniędzy na nieruchomościach, ale nie jest pozbawiony wad, a zanim zaczniesz, musisz się sporo nauczyć.

Remontuj i sprzedaj

Jeśli oglądałeś HGTV w ciągu ostatnich kilku lat, prawdopodobnie wiesz, co to znaczy flipować domy czy mieszkania. Ta potencjalnie lukratywna forma inwestowania w nieruchomości zasadniczo polega na przejęciu zniszczonej nieruchomości mieszkalnej, zakończeniu jej napraw i/lub renowacji, a następnie sprzedaży z zyskiem. Podczas gdy popularne programy napraw i sprzedawania sprawiają, że wydaje się to łatwe, pomyślne przerzucanie domów wymaga między innymi dużego wysiłku i znajomości lokalnego rynku nieruchomości.

Sprzedaż hurtowa

Hurtownik nieruchomości służy jako pośrednik między zmotywowanymi sprzedawcami domów a inwestorami w nieruchomości. Hurtownik znajduje okazje do inwestowania w tanie nieruchomości (jeśli kiedykolwiek widziałeś napisy „kupujemy brzydkie domy”, to zazwyczaj umieszczają je tam hurtownicy). Hurtownik zawrze umowę kupna nieruchomości, ale potem znajdzie inwestora w nieruchomości, który jest skłonny zapłacić nieco więcej, a różnica stanowi marżę zysku hurtownika.

W przeciwieństwie do wielu innych form inwestowania w nieruchomości, sprzedaż hurtowa może być bardzo czasochłonnym zajęciem, a ponadto istnieje wiele zasad i innych rzeczy, o których należy wiedzieć.

Finansowanie społecznościowe

Finansowanie społecznościowe na rynku nieruchomości to stosunkowo nowa forma inwestowania w nieruchomości, ale z pewnością można na tym zarobić. Gdy deweloper lub profesjonalny inwestor zidentyfikuje możliwość budowy lub zakupu nieruchomości komercyjnej, może zdecydować się na pozyskanie części kapitału projektu od inwestorów indywidualnych. Na przykład transakcja finansowania społecznościowego może mieć na celu zakup hotelu, poświęcenie kilku lat na stopniową renowację pokoi i ostatecznie sprzedaż go z zyskiem. Istnieje kilka renomowanych rynków finansowania społecznościowego, ale ważne jest, aby podkreślić, że większość najlepszych ofert jest ograniczona wyłącznie do akredytowanych inwestorów.

Inne drogi

Oprócz opcji wymienionych powyżej możesz pożyczać pieniądze innym inwestorom w nieruchomości, zostać agentem nieruchomości, zarządcą nieruchomości lub założyć własną firmę zarządzającą nieruchomościami, rozpocząć inny rodzaj działalności związanej z nieruchomościami, inwestować w niezapłacone podatki od nieruchomości lub zastawy podatkowe lub kupowanie akcji spółek związanych z nieruchomościami (np. firm zajmujących się budową domów) – to tylko kilka przykładów.

Rzeczy do rozważenia

Decydując o najlepszym sposobie lub sposobach zainwestowania pieniędzy w nieruchomości, należy wziąć pod uwagę kilka czynników:

Tolerancja ryzyka : zanim zdecydujesz się wykorzystać jakąkolwiek okazję inwestycyjną, ustal, czy inwestycja jest odpowiednia dla twojego poziomu tolerancji ryzyka. Na przykład dla emerytowanego inwestora, który polega na swoim portfelu inwestycyjnym w celu zapewnienia stałego przepływu środków pieniężnych, naprawianie i przerzucanie domów prawdopodobnie nie byłoby najlepszym rozwiązaniem. Z drugiej strony posiadanie portfela nieruchomości na wynajem może być sprytnym dodatkiem do ich strategii alokacji aktywów.
Twój lokalny rynek mieszkaniowy : ważne jest, aby wziąć pod uwagę lokalny rynek nieruchomości, zwłaszcza jeśli planujesz kupić nieruchomość na wynajem lub domy typu flip-home. Lokalne przepisy, warunki rynkowe i ceny mogą się znacznie różnić, a licencjonowany specjalista ds. nieruchomości może pomóc Ci zdecydować, czy Twój lokalny rynek jest odpowiedni dla Ciebie jako inwestora.
Płynność : Jest to czynnik, którego tak naprawdę nie trzeba brać pod uwagę, inwestując w akcje lub fundusze inwestycyjne, ale może to być ważny czynnik, jeśli chodzi o inwestowanie w nieruchomości. Płynność odnosi się do tego, jak szybko jesteś w stanie sprzedać inwestycję po cenie zbliżonej do pełnej wartości rynkowej. Giełdowy REIT to wysoce płynna inwestycja. Nieruchomość inwestycyjna nie jest.
Kapitał : W przeciwieństwie do kupowania i sprzedawania akcji, niektóre inwestycje w nieruchomości wymagają znacznych kwot kapitału. Na przykład, jeśli kupujesz nieruchomość inwestycyjną, powinieneś przewidzieć, że będziesz potrzebować co najmniej 20% ceny zakupu jako zaliczki, plus pieniądze na koszty zamknięcia i rezerwy, aby upewnić się, że możesz pokryć spłatę kredytu hipotecznego, jeśli nieruchomość jest pusty. A większość transakcji finansowania społecznościowego ma minimalne kwoty inwestycji, zwykle około 25 000 USD.
Wiedza : Nie potrzebujesz ogromnej wiedzy na temat nieruchomości, aby skutecznie inwestować w REIT-y. I możesz kupić swoją pierwszą nieruchomość inwestycyjną bez większej wiedzy poza podstawami. Jednak przerzucanie domów i sprzedaż hurtowa są bardzo konkurencyjne i naprawdę powinieneś wiedzieć, co robisz, zanim zaryzykujesz poważne pieniądze. Zdecydowanie polecam nauczenie się wszystkiego, co możesz i rozpoczęcie od stosunkowo niewielkiego projektu lub kwoty inwestycji, jeśli chcesz realizować jeden z nich.
Inwestycje pasywne a aktywne : Kolejną ważną kwestią jest to, ile czasu chcesz poświęcić na inwestycje w nieruchomości. Jeśli kupisz akcje REIT lub zainwestujesz w nieruchomość finansowaną przez społeczność, nie będziesz mieć codziennego zaangażowania w inwestycję i możesz wygenerować niezawodny strumień dochodów. Z drugiej strony kupowanie nieruchomości na wynajem (nawet jeśli sam nie zarządzasz nieruchomością) lub naprawianie i odnawianie domów może sprawiać wrażenie pracy na pół etatu. Niektóre z najlepszych zwrotów z inwestycji w nieruchomości można uzyskać dzięki tym aktywnym rodzajom inwestycji, ale ważne jest, aby zdecydować, czy jesteś przygotowany na poświęcenie czasu.

Podsumowanie

Najlepszy sposób inwestowania w nieruchomości i zarabiania pieniędzy zależy od kilku czynników, takich jak tolerancja ryzyka, poziom umiejętności i wiedzy, wymagania dotyczące płynności oraz ilość czasu, który chcesz poświęcić.